湖北日报农村版全媒记者 雷楠 通讯员 钟璇 周艳 徐倩

金融机构作为账户风险防范的第一道防线，在打击治理过程中发挥着重要作用。邮储银行湖北省分行始终将客户利益放在首位，持续做好防范打击电信网络诈骗工作，维护群众财产安全。截至2024年7月末，邮储银行湖北省分行辖内网点今年累计拦截异常开卡或转账225起，挽回损失261万元，协助公安机关发现买卖账户可疑人员29人，收到公安机关等外部单位的感谢信17封。

干细胞投资，是骗局！

近日，一位70多岁的老人在一名“亲戚”的陪同下来到邮储银行武汉市江汉区支行，要求办理11万元的跨行汇款业务。通过网站查询，柜员发现收款账户为重庆一家成立不到一年的生物技术公司。为了保险起见，她询问老人汇款用途。老人含糊其词，一旁的陪同人员则十分焦躁，要求柜员尽快办理业务。最终，在营业主管的耐心询问下，老人最终告知汇款是用于购买干细胞。

“这么大金额的交易，您看到过购买合同吗？您的子女知道吗？”得知老人的交易子女均不知情且没有任何合同依据后，银行工作人员基本确定老人遭遇了诈骗并立刻拨打报警电话。在警方和银行工作人员协力劝阻下，老人放弃了转账。“谢谢你们的提示，现在想起来还有些后怕！”

假“公安”，真陷阱！

近日，彭阿姨来到邮储银行宜昌市杨岔路支行，要求将自己的全部定期存款取出并存入某活期账户，共计约13万元。当柜员询问取款用途时，彭阿姨却不愿多讲。由于担心客户受骗，柜员便继续耐心问询原因。彭阿姨神情激动，表示这是公安局要求的。柜员和营业主管立刻拨打110报警电话核实相关情况。

营业主管在与彭阿姨聊天中得知，一位自称是上海民警的人给她打电话，说有人冒充她开立了银行账户并诈骗了几百万，要排除她的嫌疑就必须把钱存到活期账户上，还不允许她将此事告诉子女。了解情况后，网点工作人员基本确定彭阿姨遭遇了电信诈骗，片区民警不久赶到网点，当场揭穿了骗局。“有时候对客户多一句问询，多一个留心，就可以避免一个悲剧发生。这可是彭阿姨仅剩的养老钱，如果被骗了，后果不堪设想。”该行员工说道。

7月24日，陈女士来到邮储银行黄冈市分行营业部，要取出银行卡中的所有钱款以筹备儿子婚礼。经过核查交易记录，发现陈女士的账户连续有金额为999、998、997元的支出交易，且一直声称在和“公安机关”联系，工作人员猜测其遭遇了电信诈骗。营业主管耐心劝阻陈女士并拖延时间等待警方处理。几分钟后，民警赶到网点并揭穿了骗局。在警方和邮储银行工作人员的共同努力下，陈女士保住了近8万元资金。

刷单做任务，是诈骗！

8月12日，李女士来到邮储银行随县殷店镇支行，告知工作人员其配偶急需用钱，需立即转账2万元。大堂经理注意到李女士在进行转账操作时对收款人账号及姓名并不熟悉。反复询问下，李女士告知收款人为其朋友，在外地工作急需用钱。工作人员继续与其沟通并劝解，李女士最终表示她并不认识收款人，对方通过微信告知其入团交费后可以带她挣钱，因自己无稳定工作，便想通过该方式进行兼职，多赚些钱养家。

大堂经理向李女士讲述了类似的诈骗案例，并为她发放了防诈宣传册，李女士这才意识到自己差一点遭受了资金损失。李女士对工作人员表示十分感谢，并愿意主动向身边亲朋好友做好宣传，不要轻信“足不出户，轻松赚钱”等兼职刷单信息，守护好自己的“钱袋子”。

跑分洗钱，已违法！

8月1日，邮储银行襄阳市人民中路支行收到襄阳市打击治理电信诈骗工作协调机制办公室的感谢信，对该行打击治理电信网络诈骗工作表示充分肯定和高度赞扬。

两天前，一名外省叶姓客户来到人民中路支行取款4.8万元。柜员按业务流程询问客户资金用途，客户称要给女朋友家送定亲彩礼，当天先取一部分。柜员发现客户账户近期存在多笔短期、大额进出交易，可能存在异常。营业主管立即拨打反诈中心电话核实客户信息，民警查询后要求工作人员全力拖延时间稳住可疑人员。在工作人员的全力配合下，公安机关抓获3名电诈嫌疑人，并成功打掉一个跑分洗钱犯罪团伙，追缴涉案资金11万余元。

下一步，邮储银行湖北省分行将持续肩负起防范电信网络诈骗的责任，加强警银协作，将反电诈知识教育渗透到社会各角落，通过线上线下等渠道提醒客户保护个人信息、警惕异常交易、提高防范意识和能力，形成反电诈防骗的强大合力，为保障人民群众财产安全和社会稳定贡献金融力量。